ULADEP
Defensa en Lavado de
Activos y Delitos
Económicos
Si recibió una citación de la UAF, un requerimiento del Ministerio Público o enfrenta una investigación, necesita un equipo que defienda su posición.
La UAF fiscaliza. La Fiscalía investiga. Nosotros defendemos.
Quién es quién
Organismos que Investigan y Persiguen
Su Equipo de Defensa
Para Entender su Exposición
¿Qué es el Lavado de Activos?
Es ocultar o disimular el origen ilícito de dinero o bienes, dándoles apariencia legal. La ley no exige que usted haya cometido el delito original: basta con que se le atribuya haber ocultado un origen ilícito a sabiendas.
Esto hace vulnerable a personas y empresas completamente inocentes: recibir un pago de un proveedor luego investigado, o tener un bien a nombre de un familiar, puede parecer a primera vista igual a una maniobra de lavado.
Por eso ULADEP existe
Nuestro trabajo es demostrar técnicamente la diferencia entre una coincidencia, una operación legítima mal interpretada, y una conducta efectivamente dolosa.
Art. 27, Ley N°19.913
Pena de presidio mayor en su grado mínimo a medio (5 años y 1 día a 15 años) y multa de 200 a 1.000 UTM para quien oculte o disimule el origen ilícito.
Riesgo Social
Favorece la criminalidad al legitimar el producto del delito.
Riesgo Económico
Distorsiona movimientos financieros e infla artificialmente industrias vulnerables.
Riesgo Reputacional
Pérdida de prestigio de empresas y profesionales involucrados.
Reconozca el Riesgo a Tiempo
Las 3 Etapas que Todo Investigador Busca
Cualquiera de estas tres etapas, aislada, alcanza para que el Ministerio Público formalice.
Colocación
Ingreso de fondos al sistema financiero. Es lo primero que revisa un fiscal al pedir su cartola bancaria.
Nuestra defensa
Acreditamos el origen lícito de cada depósito cuestionado con respaldo contable y documental.
Estratificación
Múltiples transacciones separan los fondos de su fuente ilegal. Un patrón normal de negocio puede leerse erróneamente como "capas" sospechosas.
Nuestra defensa
Reconstruimos la lógica comercial real detrás de cada transferencia cuestionada.
Integración
Los fondos reingresan a la economía formal. Es la etapa donde más se confunde patrimonio lícito con ilícito.
Nuestra defensa
Peritaje forense que traza el patrimonio completo y desvirtúa la presunción de origen ilícito.
Lo que los Tribunales Están Viendo
Situaciones que Generan Exposición
El XI Informe de la UAF identificó estos patrones en 174 sentencias (2020–2024). La diferencia entre inocencia y condena es la defensa técnica.
Bienes a Nombre de un Tercero
Puede pasarle si: un vehículo o propiedad figura a nombre de un familiar que luego es investigado.
Acreditamos el origen lícito de los fondos usados en cada adquisición.
Estructuras Societarias Cuestionadas
Puede pasarle si: su empresa opera con varias sociedades y esa estructura se lee como "fachada".
Demostramos la operación real, los contratos y la sustancia económica de cada sociedad.
Múltiples Depósitos o Retiros
Puede pasarle si: su negocio maneja efectivo y hace varios depósitos menores frecuentes.
Conciliamos cada movimiento con boletas, ventas declaradas y flujo de caja.
Profesionales Involucrados
Puede pasarle si: usted es abogado, contador o notario que estructuró una operación para un cliente investigado.
Separamos técnicamente el asesoramiento legítimo del conocimiento doloso que exige el tipo penal.
Importación y Exportación
Puede pasarle si: su empresa comercia con el extranjero y un valor declarado es cuestionado.
Peritaje de comercio exterior que respalda técnicamente cada valoración declarada.
Activos Virtuales
Puede pasarle si: invierte en criptomonedas y esos movimientos se malinterpretan por su trazabilidad compleja.
Trazabilidad técnica de wallets y exchanges para acreditar el origen de cada operación.
Fuente: XI Informe de Tipologías UAF (2020–2024) · GAFILAT 2025
Metodología ULADEP
Cómo Lo Defendemos, Paso a Paso
Un proceso de defensa técnica claro, desde la primera señal de alerta hasta la resolución.
Evaluación Confidencial de Exposición
Analizamos su situación bajo secreto profesional, sin compromiso. Le decimos honestamente qué riesgo real enfrenta frente a una citación, un ROS o una relación comercial cuestionada.
Respuesta Técnica Inmediata
Si ya recibió un requerimiento de la UAF, una citación del Ministerio Público o una notificación judicial, preparamos la respuesta dentro de los plazos legales. El primer error suele ser no responder a tiempo o de forma incompleta.
Construcción de la Prueba Pericial
Nuestro equipo contable-forense reconstruye la trazabilidad real de los fondos cuestionados: de dónde vinieron, por qué se movieron así, y qué los respalda documentalmente.
Representación en Investigación o Juicio
Lo acompañamos en cada audiencia con el informe pericial como prueba de descargo ante el fiscal, el juez de garantía o el tribunal oral.
Vigente desde Agosto de 2023
La Ley 21.595 Cambió las Reglas
Creó 4 categorías de delitos económicos y amplió a más de 200 los delitos por los que su empresa puede responder penalmente. La cuarta conecta directamente el lavado de activos.
Lavado de Activos y Receptación
Se considera delito económico cuando el delito base también lo es: estafa, cohecho, colusión, delitos bancarios.
Consecuencias para su Empresa
Comiso de ganancias incluso sin condena previa en ciertos casos.
Responsabilidad personal de directores por "debido control" ausente.
La empresa misma puede ser condenada si no tenía modelo de prevención.
Nuestro Servicio
Defensa y Prevención, a su Medida
Si ya recibió una citación, ROS o investigación
Defensa Penal por Lavado
Representación desde la formalización hasta el juicio oral, ante el Ministerio Público y los tribunales.
Respuesta a Requerimientos UAF
Análisis técnico y respuesta formal a ROS dentro de plazo.
Trazabilidad Forense de Fondos
Peritaje contable que reconstruye el origen real del patrimonio cuestionado.
Defensa de Terceros Aparentes
Para quienes fueron incluidos en una investigación por su relación con el investigado principal.
Si quiere proteger a su empresa antes de que ocurra
Due Diligence AML/KYC
Verificamos contrapartes y clientes de riesgo antes de que su empresa quede expuesta.
Modelo de Prevención de Delitos
Diseño conforme a Ley 20.393/21.595: el escudo que puede eximir a su empresa de responsabilidad penal.
Capacitación Corporativa
Formamos a directorios y equipos para reconocer señales de alerta AML antes que un fiscal.
Auditoría de Cumplimiento AML
Revisamos su modelo actual y detectamos brechas antes de una fiscalización.
Preguntas que Nuestros Clientes Hacen
Preguntas Frecuentes sobre su Defensa
No se recomienda. Cómo se redacta esa respuesta puede definir si el caso avanza a una investigación penal o se cierra en sede administrativa. ULADEP revisa el requerimiento y prepara la respuesta técnica dentro del plazo legal.
No. Es su derecho constitucional a una defensa técnica, existente antes de cualquier formalización. Muchos de nuestros clientes son personas y empresas completamente inocentes que necesitan demostrarlo con respaldo técnico.
Sí. Las investigaciones por lavado de activos suelen ser reservadas en sus primeras etapas. Si tiene indicios como una cuenta bloqueada, un proveedor formalizado o una consulta extraña de su banco, es momento de una evaluación preventiva.
Un modelo de prevención efectivamente implementado conforme a la Ley 20.393 puede eximir a la empresa de responsabilidad penal, aunque un empleado individual haya actuado mal. Evaluamos si su modelo cumple ese estándar y lo defendemos.
Cada actuación procesal tiene plazos distintos y algunos son fatales. Mientras antes se incorpore la defensa técnica, más opciones existen para incidir en la investigación, en las medidas cautelares y en la estrategia del caso.
No enfrente esto solo
La UAF fiscaliza. La Fiscalía investiga. Usted necesita a alguien de su lado. Escríbanos hoy para una evaluación confidencial, sin compromiso.
Respuesta en menos de 24h hábiles · Secreto profesional garantizado · Sin compromiso